科技金融
信用证融资—卖方押汇业务
服务单位(服务对象)
申请办理卖方押汇业务的申请人,原则上应是进出口银行信用评级 A级(含)以上的法人客户,且为跟单信用证的受益人,如为出口托收项下,应为出口收汇方。
服务描述
卖方押汇业务,是指卖方发运货物并交来信用证或商务合同要求的单据后,我行凭所交单据向卖方提供的短期资金融通。出口押汇包括出口信用证项下押汇和出口跟单托收项下押汇。
业务流程:
信用证融资—买方押汇业务
服务单位(服务对象)
应是进出口银行信用评级 A级(含)以上的法人客户,且买方押汇申请人应为跟单信用证的开证申请人,如为进口代收项下,应为付汇方。
服务描述
指我行应开证申请人或代收付款人要求,凭规定凭证和商业单据代买方对外垫付款项的短期资金融通。进口押汇包括进口信用证项下押汇和代收项下押汇。
业务流程:
小微企业贸盈贷--订单贷
服务单位(服务对象)
(综服企业服务的)小微出口企业。
服务描述
订单贷是指小微企业出口商委托与本行合作的综服企业办理出口业务并投保中国出口信用保险公司(以下简称中信保),本行根据出口订单金额向小微企业提供的用于出运货物前原材料采购、商品生产、储运等生产经营活动,并以出口收汇款作为第一还款来源的短期流动资金贷款。
业务流程:
小微企业贸盈贷—保单贷
服务单位(服务对象)
(综服企业服务的)小微出口企业。
服务描述
保单贷是指小微企业出口商委托与本行合作的综服企业办理出口业务并投保中信保,货物出运且保单生效后本行根据保单金额对小微企业发放的以出口收汇款作为第一还款来源的短期流动资金贷款。
业务流程:
小微企业贸盈贷—退税贷
服务单位(服务对象)
(综服企业服务的)小微出口企业。
服务描述
退税贷是指小微企业出口商委托与本行合作的综服企业办理出口、退税业务,出口收汇后本行根据申报退税金额向小微企业发放的以退税款为第一还款来源的短期流动资金贷款。
业务流程:
中国人民财产保险股份有限公司
公司介绍
中国人民财产保险股份有限公司湖北省分公司是中国人民财产保险股份有限公司在鄂的分支机构,是湖北省内最大的财产保险公司。公司始终肩负“人民保险,服务人民”的神圣使命,矢志追求“做人民信赖的卓越品牌”,以服务当地经济发展、保障社会民生、服务乡村振兴和脱贫攻坚、推进普惠金融、积极参与社保医疗体系建设为己任,充分彰显国有大型骨干保险企业的社会责任和担当。公司拥有丰富的保险产品,保障范围涵盖企业财产、货物运输、营业中断、员工伤害等各类风险,特别是拥有多年的出口贸易信用险、国内贸易信用险、贷款保证保险等信用风险的承保理赔经验,拥有伯尔尼协会和国际信用保证险协会双重会员身份,穆迪保险财务实力评级A1 。“十二五”期间累计承担保险保障金额达37万亿元,处理各类赔案388万件,支付各类赔款达200亿元,发挥了保险“助推器”和“稳定器”的作用。公司始终坚持“四轮驱动、两域发力、创新助飞”科学发展理念,持续深化改革创新,业务发展持续强劲,综合实力不断提升。公司现有地市公司14个、区县支公司176个、乡镇营销服务部429个,中心城区社区门店32个。现有员工6430人,营销人员23448人,形成了覆盖城乡的服务网络和专业队伍,构建了省内最庞大的销售服务体系,为客户提供更加高效、多样、便捷的保险保障服务。公司连续多年荣获“支持湖北经济发展突出贡献奖”、“湖北省十佳优质文明保险机构”、“最受信赖保险公司”、“最佳服务保险公司”、“社会责任贡献奖荣誉称号”等荣誉称号。
专职客服
中国人民财产保险股份有限公司 专职客服 95518
中国太平洋保险(集团)股份有限公司
公司介绍
中国太平洋保险(集团)股份有限公司(以下称“太平洋保险”)是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司,总部设在上海,是国内领先的“A+H”股上市综合性保险集团。 太平洋保险牢牢把握高质量发展主线,积极推动转型发展,实现了经营业绩稳健增长。公司连续9年入选《财富》世界500强,排名进至第199位。2019年,公司实现营业收入3854.89亿元,同比增长8.8%;集团净利润为277.41亿元,同比增长54.0%;集团总资产过去三年以14.4%的年复合增速增长,达15283.33亿元。公司运营能力和服务能级持续提升,为1.39亿客户提供“责任、智慧、温度”的服务,在监管机构年度保险公司服务评价中,太保产险、太保寿险连续三年获得行业最高评价AA级。
专职客服
中国太平洋保险(集团)股份有限公司 专职客服 95500
中国平安保险公司
公司介绍
中国平安保险公司致力于成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团。2019年,平安将“金融+科技”更加清晰地定义为核心主业,确保金融主业稳健增长的基础上,紧密围绕主业转型升级需求,持续加大科技投入,不断增强“金融+生态”赋能的水平与成效,在运用科技助力金融业务提升服务效率、提升风控水平、降低运营成本的同时,将创新科技深度应用于构建“金融服务、医疗健康、汽车服务、房产服务、智慧城市”五大生态圈,优化综合金融获客渠道与质效。公司通过“一个客户、多种产品、一站式服务”的综合金融经营模式,依托本土化优势,践行国际化标准的公司治理与经营管理,持续推动“科技赋能金融、科技赋能生态、生态赋能金融”,为2亿个人客户和5.16亿互联网用户提供金融生活产品及服务。
专职客服
中国平安保险公司 专职客服 95511
中国大地财产保险股份有限公司
公司介绍
中国大地财产保险股份有限公司于2003年10月15日在上海成立,是经国务院同意,中国保监会批准成立的全国性财产保险公司,是中国再保险 (集团)股份有限公司旗下唯一的财险直保公司,注册资本金151.15918986亿元。自成立以来,中国大地保险保持了27.8%的年均复合增长率,2019年保险业务收入为487亿元。截至目前,已设立分公司36家,营业部1家,航运保险运营中心1家,机构总数超过2100家,营业机构覆盖全国各个省份,系统员工人数超6万人。2014年至2019年,连续六年获得贝氏评级公司(A.M. Best Co.)“A(优秀)” 财务实力评级(FSR)和“a”发行人信用评级(ICR),评级展望均为“稳定”。
专职客服
中国大地财产保险股份有限公司 专职客服 95590
建行进出口企业专属网银平台
“跨境e+”接入中国(湖北)国际贸易“单一窗口”,基于与“单一窗口”的信息交互,提供“全流程、全线上、一站式”综合金融服务方案,包括便利的跨境收付款、结售汇、银关通、融资服务等,亦可根据客户个性化需求进行灵活配置。
服务描述
卖方押汇业务,是指卖方发运货物并交来信用证或商务合同要求的单据后,我行凭所交单据向卖方提供的短期资金融通。出口押汇包括出口信用证项下押汇和出口跟单托收项下押汇。
业务流程:
外币账户服务窗口一览表
名称 地址 咨询电话
武汉光谷自贸区分行营业室 武汉市东湖高新区光谷大道70号 65525107
省分行营业部营业室 武汉市江汉区建设大道709号 85792995
武汉省直支行营业部 武汉市武昌中南路1号 87832873
武汉钢城支行营业部 武汉市武昌区友谊大道纺机路33号 86879804
武汉江岸支行营业部 武汉市解放大道1328号 82740206
武汉开发区支行营业部 武汉经济技术开发区创业道10号 84898716
武汉东西湖支行营业室 武汉市东西湖区东吴大道171号 83897321
武汉黄陂支行营业室 武汉市黄陂区前川百秀街30号 61002126
武汉江夏支行营业室 武汉市江夏区纸坊街兴新街357号 87953544
武汉新洲支行营业室 武汉市新洲区新洲大街152号 86921768
武汉蔡甸支行营业室 新福路490号 84901998
黄石分行营业部 黄石市颐阳路560号 0714-6218070
荆门分行营业部 湖北省荆门市象山大道116号 0724-2365519
荆州分行营业部 湖北省荆州市北京中路265号 0716-8190573
十堰分行营业部 十堰市人民北路2号 0719-8697858
襄樊分行营业部 襄樊市长征路34号 0710-3071859
孝感分行营业部 孝感市城站路38号 0712-2847889
黄冈分行营业部 黄冈市高新技术开发区新港大道118号 0713-8826770
咸宁分行营业部 咸宁市潜山路32号 0715-8259609
鄂州分行营业部 鄂州市滨湖北路特一号 0711-5907018
恩施分行营业部 恩施市舞阳街一巷10号 0718-8294180
楚贸贷介绍
为深入贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府对稳外贸、支持中小微企业发展等决策部署,缓解中小微外贸企业融资难融资贵问题,促进我省外贸高质量发展,通过融资风险专项 资金、出口信用保险、贷款保证保险等手段,提高银行放贷积极性,在全省范围内开展的中小微外贸企业融资业务。
服务对象
符合以下条件的中小微企业
1)在湖北省行政区域内依法登记注册,具有独立法人资格;
2)上年度出口额在5000万美元以下且营业收入在4亿元人民币以下;
3)信用资质能通过承办银行相关审核。
业务流程
企业登录后,进入企业服务栏目,在企业资质菜单下进行企业资质填写提交,平台进行审核;审核不通过的企业可以联系管理员进行咨询,通过的企业即可以进入融资申请菜单进行申请;企业依据页面提示完成意向融资银行等信息的填写,提交即完成申请过程。
服务申请
农行-出口E贷介绍
为积极适应小微金融业务“小额化、线上化、便捷化”的发展趋势,有效推动农行小微金融业务转型和落实国家和总行自贸区先行先试功能要求,降低外向型客户准入门槛及成本,提高农业银行金融服务效率,拓展自贸区优质小微企业客户群,我行利用互联网和大数据思维,依托总行“微捷贷”系统,同襄阳自贸片区财智服务联盟相关单位合作,打造以企业真实出口订单数据为增信的数字化线上普惠金融产品“出口E贷”。“出口E贷”是农行湖北分行首款针对出口型小微企业的一款线上融资产品。
农行-出口E贷介绍
闭环管理,风险可控
借助第三方数据增信平台,实现客户交易真实,资金安全。
自助循环,按单申请
一次性核定预授信额度,客户根据订单情况随借随还。
科技赋能,一点即贷
全流程线上运作,客户可通过网银、掌银随时随地申请使用贷款。
数据增信,无需抵押
纯信用方式发放贷款,客户无需同抵质押担保,办理更简单。
产品要素
贷款期限
最长不超过1年,最短1天。
贷款额度
额度最高不超过100万元(含)。
还款方式
采用利随本清还款方式,可提前还款。
适用客群
1、企业上年度和本年度纳税评级在B级(含)以上;
2、企业货物贸易外汇管理分类为A级;
3、企业在襄阳市商务局出口企业名单内;
4、企业主年满18周岁且不超过65周岁;
5、企业主非港、澳、台及外籍人士;
采用利随本清还款方式,可提前还款。
操作指南
第一步
企业网银管理员登录企业网银,点击“设置”--“操作员权限设置”--“选择操作员”--勾选微捷贷--提交
第二步
贷款--微捷贷业务授权申请--选择贷款发放账号--提交
第三步
企业主登录掌上银行--农银快e贷--接受授权提交申请
第四步
录入贷款金额和期限--签订合同
第五步
完成用款
产品一:跨境快贷“信保贷”业务
业务介绍:
“跨境快贷-信保贷”业务,是指建行运用“中国国际贸易单一窗口”(以下简称“单一窗口”)、信保公司等内外部数据对小微出口企业(以下简称“客户”)及企业主的资信进行大数据分析后为其核定信用额度,通过“单一窗口”线上调取贸易背景及保单数据,为投保短期出口信用保险的客户提供全流程线上化的出口信用保险融资服务。
适用客户:
已投保中信保小微出口险保单(小微信保易)的小微出口企业,信用良好,经营稳定
产品特点:
*全线上流程系统自动审批
*最高额度200万元
*单笔支用最长期限120天
*享受普惠利率
*覆盖人民币、美元、欧元、日元、港币5大币种
业务办理流程:
产品二:跨境快贷“出口贷”业务
业务介绍:
“跨境快贷-出口贷”业务,是指在一般出口贸易中,小微出口企业采用电汇(T/T)或承兑托收(D/A)方式结算,由建行利用内外部大数据分析企业及企业主的资信状况,为优质小微企业核定信用额度,通过“中国国际贸易单一窗口”(以下简称“单一窗口”)线上调取贸易背景信息,在货物出运后,为小微出口企业提供全流程线上化贸易融资服务。
适用客户:
已通过单一窗口进行出口报关的小微出口企业
产品特点:
*全线上流程系统自动审批
*最高额度200万元
*享受普惠利率
*覆盖人民币、美元、欧元、日元、港币5大币种
业务办理流程:同上
产品三:跨境快贷“退税贷”业务
(1)业务介绍:
“跨境快贷-退税贷”业务,是指针对小微出口企业,为了缓解出口退税审核周期较长对企业资金占用的问题,建行利用内外部数据分析企业及企业主的资信状况,为优质企业核定信用额度,并提供全流程线上化出口退税融资服务。
适用客户:
跨境电商出口小企业、小微型出口外贸企业
产品特点:
*全线上流程系统自动审批
*最高额度100万元
*享受普惠利率
*随支随用
业务办理流程:同上
产品四:跨境快贷“惠外贷”业务
业务介绍:
“跨境快贷-惠外贷”是跨境快贷系列线上融资产品之一,在“跨境快贷-退税贷”的基础上,通过适度调整准入标准、调低评分值要求、提高信用额度、适用疫情期间优惠利率等措施,对小微出口企业推出全线上、纯信用、低利率融资产品。单户贷款额度最高不超过人民币150万元(含)。
该产品既可以为受疫情影响的出口企业纾危解困,助力企业复工复产,又能助力优质国际业务客户提高参与国际竞争的能力
适用客户:
跨境电商出口小企业、小微型出口外贸企业
产品特点:
*全线上流程系统自动审批
*最高额度150万元
*享受普惠利率
*随支随用
业务办理流程:同上
“惠贸贷”介绍
为深入贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府对稳外贸、支持中小微企业发展等 决策部署,缓解中小微外贸企业融资难融资贵问题,通过新型政银担合作、出口信用保险 等增信手段,大力支持中小微外贸企业,根据《中华人民共和国中小企业促进法》、《融资担保 公司监督管理条列》及其配套制度等法律法规及本行制度规定,特制定中小微外贸企业“惠贸贷”融资业务管理办法

中小微外贸企业“惠贸贷”融资业务,是指本行为满足中小微外贸企业快捷、便利的融资需求,在第一还款来源充足可靠的前提 下,利用平台数据协助日常监测,通过新型政银担合作模式,为中小微外贸企业融资的业务。包括由湖北省商务厅下属的外综 服务平台向我行推荐符合要求的中小微出口企业。

新型政银担合作模式基于湖北省再担保集团公司(以下简称“省再担保集团”)比例分险再担保合作模式而办理的融资业务,包括 但不限于“4321”比例分险再担保合作模式。

“4321”比例分险再担保合作模式,是指省再担保集团、我行与省再担保集团均准入的担保公司、本行和地方政府共四方分别按照4 0%、30%、20%、10%的比例承担风险责任的合作模式。

中小微外贸企业“惠贸贷”融资管理遵循“高效、快捷、风险可控”的原则,充分发挥资源共享、互惠互利的优势,积极拓展有效客户 ,实现“服务中小、服务民众”战略目标。

融资对象、条件、用途与担保
1.本办法规定的“惠贸贷”融资业务对象为中小微外贸企业。
2.开展“惠贸贷”融资业务,需同时满足以下基本条件:
(一)已取得省再担保集团、担保公司、本行、与地方政府签订《湖北省新型政银担合作协议》;
(二)省再担保集团协调地方政府配置风险代偿专项资金(首期专项资金原则上按照县级1000万元、市级2000万元标准设立), 存入三方共管账户,具体参照省再担保集团签订的《政府性融资担保公司风险代偿专项资金账户共管三方协议》。
3.借款人向本行申请“惠贸贷”融资业务,需同时具备以下条件:
(一)在湖北省行政区域内依法登记注册,具有独立法人资格,符合国家产业政策及本行授信业务政策。其中企业主(实际控制人) 年龄与贷款期限合计不超过65周岁。
(二)上年度出口额在5000万美元以下且营业收入在4亿元人民币以下;
(三)借款人成立并持续经营1年(含)以上;
(四)有固定的生产或经营场所,合法经营,环保达标,纳税正常,产品有市场,经营有效益;
(五)具有按期还本付息的能力,信用记录良好,近3年在人行企业征信系统无不良信用记录(有证明为非恶意逾期的除外);
(六)企业主及其配偶品行端正,无不良嗜好,无涉嫌黄赌毒,无不良信用记录,近2年在人行个人征信系统个人逾期或欠息在30天 (含)以内的次数不超过6次,且不存在逾期或欠息在30天以上的记录(有证明为非恶意逾期的除外);
(七)借款人及其企业主在近二年经中国裁判文书网、全国法院被执行人信息查询网等权威认定,不存在民间借贷、纳入被执行人、失 信人及重大违法行为纠纷,且不良影响短时间内难以消除;
(八)企业主及其配偶同意作为共同借款人或提供连带责任保证。对于借款人实际控制人为法人的,由实际控制人提供保证或以其所持借 款人企业股权质押担保;
(九)借款人为湖北省商务厅旗下的外综服平台推荐企业,或有进出口经营权的中小微外贸企业;
(十)借款人应属于外汇局认定的“A类企业”(如有进出口经营权);
(十一)本行要求的其他条件。
4. “惠贸贷”贷款用途仅限用于借款人合法经营的资金需求,包括流动资金周转、出口贸易的生产、备货、装船等,不得挪作他用。不能 用于国家明文禁止的产业、项目和产品或进行违法、违规行为及股本权益性、债券等金融市场衍生品市场投资。
5. “惠贸贷”融资业务如果采用组合担保方式(如抵押或质押或出口信保+再担保合作模式),则组合担保方式中的抵(质)押、保单等担 保必须能够完全覆盖授信敞口金额(即我行授信金额-再担保保证金额)。
经办行或有权审批机构认为有必要的,可要求借款人另行提供本行认可的其他辅助担保或增信措施。
融资金额、期限、利率、还款方式与产品管理
“惠贸贷”以流动资金贷款为主,贷款金额应根据客户经营需求、现金流、出口信保保单金额、担保金额等因素综合确定贷款金额,最高不得超过1000万元。
2.开展“惠贸贷”融资业务,需同时满足以下基本条件:
“惠贸贷”业务期限应根据客户实际需求、风险控制要求等合理确定,一般期限不超过1年;
“惠贸贷”应按照收益覆盖风险和成本的原则确定贷款利率,且须执行本行当期授信定价政策。
“惠贸贷”贷款的计息方式,贷款实行按日计息,按月结息。
业务流程管理
1.客户申请。
客户对象包括外综服务平台向我行推荐符合要求的中小微企业或有进出口经营权的中小微外贸企业,借款人向本行申请“惠贸贷”授信业务,须提供以下资料:
“惠贸贷”应按照收益覆盖风险和成本的原则确定贷款利率,且须执行本行当期授信定价政策。
(一)借款人经营资格资料:营业执照、公司章程、进出口权资格证书或外商投资企业批准证书等;若属于特殊行业,需提供特殊行业经营许可证;如涉及环保许可,需提供环评报告、排污许可等环保监管文件等;
(二)借款人、企业主及其配偶、企业法定代表人的资信证明材料;
(三)经营场地使用证明(房地产证、租赁合同等);
(四)经营或还款能力证明资料:近1年的缴税凭证(增值税、所得税等)、借款人、企业主(至少连续6个月)的银行流水、或主要销售、采购及其他合同;
(五)借款人提供的最近两年及当期的财务报表。若客户无法提供真实的财务报表,客户经理需自行编制借款人近一年及当期资产负债表、损益表;
(六)借款人及其企业主在近三年经中国裁判文书网、全国法院被执行人信息查询网查询信息截屏复印件;
(七)借款人有权机构有关借款的决议原件、以及担保公司出具的担保意向函、再担保集团出具的再担保意向函;
(八)与出口信保签订的保险合同,包括保险条款、投保单、保险单、保险凭证等
(九)借款用途证明文件;
(十)有效凭证及商业单据,如合同、订单、发票、提单、报关单等;
(十一)本行认为必要的其他材料。
2.贷前调查。
业务发起机构应参照相关管理办法及制度规定要求,采用现场核实、交叉验证等方式进行实地调查,对信息真实性和有效性负责。重点调查企业、企业主的资产状况、负债情况、经营收入的真实性、法律诉讼是否涉及民间借贷及重大违法行为纠纷等情况。审核出口合同,确认合同项下是否有预收款、预计收汇时期是否在规定的融资到期日之前等。
3.业务申报。
业务发起机构根据贷前调查情况撰写调查报告,并参照相关管理办法及制度规定,组织客户授信业务的申报工作,并提交有权审批机构审批,可暂不开展客户信用评级。
4.授信审查审批。
5.授信执行。
贷款审批通过后,应严格遵照本行授信执行有关管理规定,签订、审核相关合同(借款合同、担保合同、再担保确认书、出口保单等),办妥借款人手续。
6.客户向我行申请办理惠贸贷业务,必须具有真实的贸易背景,贸易背景真实性是贷款发放的基础。
7.融资担保公司应按月向主办行提交财务会计报表和再担保业务统计报表。再担保统计报表应至少包括每笔在保业务的授信金额、担保责任金额、期限和剩余期限、利率、担保费率、授信本息偿还情况、代偿情况等内容,如实反映担保业务形成的或有负债情况。
8.如出现下列情况中任意一种,分支行应暂停与省再担保集团、担保公司新增再担保业务的合作,并妥善清理处置现有合作业务:
(一)比例分险再担保业务出现逾期未代偿超过60日;
(二)比例分险再担保业务当期代偿率超过5%;
(三)根据《湖北银行融资担保公司担保授信业务管理办法》规定出现应暂停与担保公司新增担保业务合作的情况。
9.贷款发生逾期时,先由担保公司在协议约定的时间内按照80%的比例赔付本行,同时被保险人或经办机构及时向(索赔权转让给经办机构项下)出口信用保险经营机构提交索赔申请,出口信用保险赔付本行后,本行按照新型政银担业务同比例返还合作担保公司。
10.贷后检查与评价、预警监测、资产分类、担保管理及档案管理等贷后管理工作按照本行相关管理办法规定执行。
担保贷款金额
(1)对于借款主体为小微农产品出口类企业,且已纳入省商务厅农产品出口企业名单范围,上年出口额在2000万美元(含)以下的,单户担保额度原则上不超过1000万元。

(2)对于借款主体为小微农产品出口类企业,且已纳入省商务厅农产品出口企业名单范围,上年出口额在2000万-5000万美元(含)以下的,单户担保额度原则上不超过2000万元。 担保贷款期限

担保贷款期限
贷款期限原则上一年,最长期限不超过五年。

风险分担比例
对于符合国家融资担保基金支持条件的业务,由省再担保集团、担保公司、银行、地方政府按照“5︰2︰2:1”约定比例承担代偿风险责任。即当借款人到期不履行信贷业务合同债务时,代偿的本金由省再担保集团、担保公司、银行及地方政府分别按照50%、20%、20%、10%的比例承担,代偿的利息由担保公司全部承担。

担保代偿率上限
当担保公司合作年度代偿率超过5%时,省再担保集团对超过5%的部分不再承担代偿补偿责任,不影响担保公司对已签署保证合同项目履行保证责任,并将相关事项书面通知银行。

注:合作年度代偿率,是指将担保机构开展的本产品项下业务纳入新型政银担合作机制范围内合并计算的代偿率,即:指担保机构自本业务产品方案生效日起每一年内(以下称“一个合作年度”)累计发生代偿补偿的新型政银担合作机制(含本产品)项下的原担保项目未清偿金额(即贷款金额扣除债务人已清偿部分)占上一年度担保机构累计向省再担保集团备案的新型政银担合作机制(含本产品)项下担保业务融资金额的比例。
贷款利率
银行对本业务实行优惠利率,具体可根据人民银行贷款政策和本地金融市场实际情况确定。

担保费
原担保费率原则上不高于1%/年。

再担保费
担保公司从担保费中向省再担保集团支付再担保费。

对于单笔担保金额100万元(含)以下的比例分险再担保合作项目,省再担保集团免收再担保费;单笔担保金额 100万元(不含)至500万元(含)的比例分险再担保合作项目,原则上再担保费率为原担保贷款金额的0.1%;单笔担保金额500万元(不含)以上的比例分险再担保合作项目,原则上再担保费率为原担保贷款金额的0.2%。担保公司免收担保费的,省再担保集团免收再担保费;担保机构担保费率降至1%及以下的,再担保费减半收取。
备案方式
担保公司对借款人进行调查后,向省再担保集团申请单笔项目备案,由省再担保集团向担保公司出具《再担保业务意向函》。业务经办行与担保公司签订保证合同,并与借款人签订信贷业务合同后,省再担保集团向担保公司、业务经办行出具《再担保业务确认书》。

项目代偿
项目发生逾期后,由担保公司在约定的宽限期内履行80%贷款本金和100%利息的代偿责任。担保公司代偿后,向省再担保集团申请代偿补偿。
项目追偿
项目代偿后,由担保机构负责对担保代偿债权进行追偿或通过市场化方式处置,省再担保集团协助。追回的款项在扣除为实现债权发生的相关费用后,按各方承担的风险分担比例分配。
税金增信贷
湖北省融资担保集团与平安银行总行合作开发的税金增信贷批量业务,是一款纯信用网络金融产品,以企业缴税数据为基础,整合企业征信、工商信息、诉讼等相关信息,为客户核定并发放授信。该业务是平安银行总行在全国范围内,首次在税金贷中引入担保机构增信。业务市场反应良好,审批流程快速高效。该批量业务的落地,是湖北省融资担保集团践行“科技赋能金融”,丰富线上批量产品的一次成功实践。
网商助力贷
2020年,与浙江网商银行、省再担保集团共同推出的“网商助力贷”产品,为3800多家小微企业提供融资担保1.1亿元。
产品简介
平安银行拥有覆盖国际结算、贸易融资与资金交易的全链条产品服务和最全的“境内、OSA、NRA、FT、海外分行”五大跨境金融服务体系,遍布全球的代理行近1000家,强大的专业化、集约化中后台服务支持,全方位满足企业跨境支付结算、贸易融资、汇率避险需求。离在岸网上银行、口袋银行产品全面、功能丰富,支持多渠道办理业务,离岸银行业务实现境外业务境内操作,让您“足不出户,掌控全球”。
特色金融服务
1. 数字口袋:数字口袋是平安银行面向企业客户推出的利用生物识别技术、OCR图片识别技术、区块链、大数据风险防范技术等科技赋能的一站式经营服务平台,以线上化的银行服务为核心,为客户提供移动便捷的一系列综合企业经营管理服务。您在点击以下链接下载平安数字口袋app完成注册后,即可享受平安集团下的法律服务、在线培训、商户保险等多种免费服务,可在线查询外汇行情,在线预约开户申请、办理结算汇兑等业务;

2. 交易通:平安银行总行到分行的避险专家团队可为客户量身定制各类汇率、利率避险方案,通过平安银行交易通在线进行即期、远期、掉期结售汇和外汇买卖交易,支持柜台、客户pc端、手机app等多种操作方式帮助企业实现

3.平安银行为支持外贸企业,推出针对中小外贸企业的依托单一窗口数据数据的信用贷款出口e贷等融资服务及结售汇优惠活动如下,如您有意办理请联系我行。
出口e贷:依托单一窗口数据的出口企业线上化、纯信用贷款;可直接扫描以下二维码申请:

外汇聚能省:2022年针对进出口客户可领取最高30200元结售汇优惠券。详情可扫描下方二维码了解:

诚挚欢迎各位前来平安银行办理结算或融资,让我们共同大力拓展对外贸易
如有意在平安银行办理跨境业务请联系027-86658323 PAB_whjyyhb@pingan.com.cn。
出口信保介绍
出口信用保险是指信用机构对企业投保的出口货物、服务、技术和资本的出口应收账款提供安全保障机制。它以出口贸易中国外买方信用风险为保险标的,保险人承保国内出口商在经营出口业务中因进口商方面的商业风险或进口国方面的政治风险而遭受的损失。
业务办理
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  • 资信评估

  • 信保易

小微出口信用保险介绍
为湖北省出口额500万美元以下的小微企业提供出口信用保险服务,在平台投保获得一张一年期的出口信用保险保单,企业无需缴纳保费。
业务入口
关税保证保险介绍
关税保证保险是国内首例被保险人为政府机关的保证保险产品,它以进出口货物收发货人作为投保人,海关作为被保险人,企业向保险公司购买关税保证保险后,凭借保险公司出具的《关税保证保险保单》向海关办理税款类担保手续,即可实现“先放行后缴税”。
太平洋保险投保系统介绍
太平洋财产保险湖北分公司在《中国(湖北)国际贸易单一窗口》平台系统对接保险业务,主要险种有:小微企业出口信用险、关税保证保险等险种,为了提高工作效率、降低人工成本,方便客户投保。 通过与“单一窗口”对接,太平洋财产保险湖北分公司继续秉承“平时注入一滴水,难拥有太平洋”的宗旨,竭诚为客户提供优质可靠的保险服务,为出口企业的业务发展助力,免除后顾之忧。
中国人民财产保险股份有限公司
公司介绍
中国人民财产保险股份有限公司湖北省分公司是中国人民财产保险股份有限公司在鄂的分支机构,是湖北省内最大的财产保险公司。公司始终肩负“人民保险,服务人民”的神圣使命,矢志追求“做人民信赖的卓越品牌”,以服务当地经济发展、保障社会民生、服务乡村振兴和脱贫攻坚、推进普惠金融、积极参与社保医疗体系建设为己任,充分彰显国有大型骨干保险企业的社会责任和担当。公司拥有丰富的保险产品,保障范围涵盖企业财产、货物运输、营业中断、员工伤害等各类风险,特别是拥有多年的出口贸易信用险、国内贸易信用险、贷款保证保险等信用风险的承保理赔经验,拥有伯尔尼协会和国际信用保证险协会双重会员身份,穆迪保险财务实力评级A1 。“十二五”期间累计承担保险保障金额达37万亿元,处理各类赔案388万件,支付各类赔款达200亿元,发挥了保险“助推器”和“稳定器”的作用。公司始终坚持“四轮驱动、两域发力、创新助飞”科学发展理念,持续深化改革创新,业务发展持续强劲,综合实力不断提升。公司现有地市公司14个、区县支公司176个、乡镇营销服务部429个,中心城区社区门店32个。现有员工6430人,营销人员23448人,形成了覆盖城乡的服务网络和专业队伍,构建了省内最庞大的销售服务体系,为客户提供更加高效、多样、便捷的保险保障服务。公司连续多年荣获“支持湖北经济发展突出贡献奖”、“湖北省十佳优质文明保险机构”、“最受信赖保险公司”、“最佳服务保险公司”、“社会责任贡献奖荣誉称号”等荣誉称号。
专职客服
中国人民财产保险股份有限公司 专职客服 95518
中国太平洋保险(集团)股份有限公司
公司介绍
中国太平洋保险(集团)股份有限公司(以下称“太平洋保险”)是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司,总部设在上海,是国内领先的“A+H”股上市综合性保险集团。

太平洋保险牢牢把握高质量发展主线,积极推动转型发展,实现了经营业绩稳健增长。公司连续9年入选《财富》世界500强,排名进至第199位。2019年,公司实现营业收入3854.89亿元,同比增长8.8%;集团净利润为277.41亿元,同比增长54.0%;集团总资产过去三年以14.4%的年复合增速增长,达15283.33亿元。公司运营能力和服务能级持续提升,为1.39亿客户提供“责任、智慧、温度”的服务,在监管机构年度保险公司服务评价中,太保产险、太保寿险连续三年获得行业最高评价AA级。
专职客服
中国太平洋保险(集团)股份有限公司 专职客服 95500
中国平安保险公司
公司介绍
中国平安保险公司致力于成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团。2019年,平安将“金融+科技”更加清晰地定义为核心主业,确保金融主业稳健增长的基础上,紧密围绕主业转型升级需求,持续加大科技投入,不断增强“金融+生态”赋能的水平与成效,在运用科技助力金融业务提升服务效率、提升风控水平、降低运营成本的同时,将创新科技深度应用于构建“金融服务、医疗健康、汽车服务、房产服务、智慧城市”五大生态圈,优化综合金融获客渠道与质效。公司通过“一个客户、多种产品、一站式服务”的综合金融经营模式,依托本土化优势,践行国际化标准的公司治理与经营管理,持续推动“科技赋能金融、科技赋能生态、生态赋能金融”,为2亿个人客户和5.16亿互联网用户提供金融生活产品及服务。
专职客服
中国平安保险公司 专职客服 95511
中国大地财产保险股份有限公司
公司介绍
中国大地财产保险股份有限公司于2003年10月15日在上海成立,是经国务院同意,中国保监会批准成立的全国性财产保险公司,是中国再保险 (集团)股份有限公司旗下唯一的财险直保公司,注册资本金151.15918986亿元。自成立以来,中国大地保险保持了27.8%的年均复合增长率,2019年保险业务收入为487亿元。截至目前,已设立分公司36家,营业部1家,航运保险运营中心1家,机构总数超过2100家,营业机构覆盖全国各个省份,系统员工人数超6万人。2014年至2019年,连续六年获得贝氏评级公司(A.M. Best Co.)“A(优秀)” 财务实力评级(FSR)和“a”发行人信用评级(ICR),评级展望均为“稳定”。
专职客服
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